auslandsimmobilienfonds ... Hesse Newman Classic Value 3

AKTUELLES ANGEBOT

INITIATOR: Hesse Newman

ANGEBOTSNAME: Hesse Newman Classic Value 3 - Brüssel

MINDESTBETEILIGUNG: 20.000 Euro (zzgl. 5% Agio)

AUSSCHÜTTUNG: Die Auszahlungen sollen 5% p.a. steigend auf 6% im Jahr 2024 netragen (bezogen auf die Pflichteinlage ohne Agio). es wird ein Gesamtrückfluss von und 181% prognostiziert.

GEPLANTE LAUFZEIT: Die kalkulierte Laufzeit dieses Fonds beträgt ca. 13,5 Jahre bis zum 31.12.2024.

FINANZIERUNG: Das Eigenkapital beträgt 36,9 Mio. Euro und das Gesamt-Investitionsvolumen 69,7 Mio. Euro. Das Fremdkapital von 31 Mio. Euro wurde bis zum 30.06.2019 gesihert und zu 100% ausgezahlt. Die Hesse Newman Capital AG hat eine Platzierungsgarantie abgegeben.

STEUERLICHES ERGEBNIS: Der Investor erzielt Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung. Es werden weitgehend keine Steuerzahlungen - unabhängig von der Anlagehöhe - anfallen. In Belgien zahlen deutsche Anleger auf Erträge aus der Immobilie keine Steuern. Allein Zinseinkünfte sind von den Anlegern in Deutschland zu versteuern.

INVESTITIONSGEGENSTAND: Mit dem Hesse Newman Classic Value 3 investieren Anleger in einen Dienstsitz der Europäischen Kommission in Brüssel - in bester Lage: keine 500 Meter vom EU-Parlament entfernt inmitten des europäischen Viertels, dem Quartier Leopold. Die langfristige Vermietung an die EU-Kommission bis Juni 2020 bringt viel Sicherheit in den Fonds.

FONDSMANAGEMENT: Hesse Newman Capital ist ein innovatives Emissionshaus für geschlossene Fonds mit den Investitionsschwerpunkten Schifffahrt, Immobilien und alternative Investments. Die Stunde Null liegt erst kurze Zeit zurück: 2008 startete Hesse Newman Capital seinen ersten Schiffsfonds - den Hesse Newman Private Shipping I. Unser junges Unternehmen gründet sich jedoch auf die mehr als 230 Jahre alte Tradition einer der ältesten Hamburger Privatbanken. 1777 eröffnete Isaac Hesse sein Bankhaus in der Hamburger Neustadt. Seine Söhne und Enkel führten das Bankhaus später gemeinsam mit Henry Newman, Sohn eines englischen Konsuls, fort. Seit 1777 haben sich die Mittel geändert, nicht unser Anspruch. Der Fondsinitiator begegnet Herausforderungen der Märkte mit allen kreativen Instrumenten konsequent - ohne dabei das Fundament einer gewachsenen Historie zu verlassen. Hohe Kompetenz und einen modernen Service verbindet der Initiiator mit einem sehr altmodischen Prinzip: dem Dienst am Kunden

VERMIETUNG: Die EU nutzt das Fondsobjekt bereits seit 1993 und hat es bis Juni 2020 langfristig für ihre zentralen Einheiten wie Human Resources und das Welcome Office, die Meldestelle für neue Mitarbeiter der EU-Administration, gemietet. Die Fondsimmobilie hat darüber hinaus übergeordnete Funktionen. So werden das Mitarbeiterrestaurant und die Tiefgarage im Haus von EU-Angestellten der umliegenden Bürogebäude genutzt. Die Immobilie ist bis 2020 an die EU (Europäische Union) und zu einem kleinen Teil an eine Apotheke vermietet. Eine kleine Einzelhandelsfläche ist noch zu vermieten (Mieteinnahmen werden erst ab dem 01.01.2012 kalkuliert). Die Mieteinnahmen sind zu 100% indexiert.

IRR-RENDITE: Bei geschlossenen Fonds erfolgen die Auszahlungen und die anteilige Kapitalrückführung an die Anleger in der Regel bereits während der Laufzeit. Sofern es sich um eine Renditeangabe nach IRR handelt ist folgendes zu beachten: Die Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (IRR-Methode) drückt die Verzinsung des jeweils rechnerisch gebundenen Kapitals aus. Dabei wird neben der Höhe der Zu- und Abflüsse auch deren zeitlicher Bezug berücksichtigt. Die Renditeberechnung nach IRR bezieht sich somit auf das durchschnittlich dynamisch gebundene und nicht auf das ursprünglich eingesetzte Kapital. Es besteht daher keine unmittelbare Vergleichbarkeit mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B. festverzinslichen Wertpapieren.

VORTEILE

Der Anleger investiert in eine oder mehrere Büro-Immobilien in verschiedenen Wachstumsmärkten und erweitert sein Portfolio. Waren in der Vergangenheit im Bereich der Auslandsimmobilienfonds die USA und die Niederlande die wichtigsten Märkte, so werden international aufstrebende Volkswirtschaften wie Osteuropa bzw. das traditionell stark mit Osteuropa verbundene Österreich eine immer wichtigere Rolle spielen. Auch rohstofforientierte Länder wie Australien und insbesondere Kanada werden zurecht immer beleibter. Anleger können ihr Portfolio in rohstoff- und produktionsorientierte Standorte breit diversifizieren. Neben der Investition in Büromärkte spielen auch konjunkturabhängigere Bereiche wie Wohnimmobilien und Einkaufszentren eine wichtige Rolle.

Mit der Beteiligung an einem Geschlossenen Auslandsimmobilienfonds kann der Anleger laufende Einkünfte, die einer hohen deutschen Steuerlast unterliegen, ins Ausland verlagern. Durch die Ausnutzung z. B. einer Nichtveranlagungsgrenze oder einer geringeren Eingangbesteuerung im Ausland, kann der Anleger seine Steuerlast in Deutschland erheblich senken. Es bleibt allerdings die Anwendung des sogenannten Progressionsvorbehaltes, der dazu führt, dass die Ersparnis bei Anlegern mit sehr hohen Einkommen wesentlich größer ist als bei Anlegern mit mittleren Einkommen (s. Abbildung).

RENDITE

Bei geschlossenen Fonds erfolgen die Auszahlungen an die Anleger in der Regel bereits während der Laufzeit. Demnach erfolgt die Kapitalrückführung an den Anleger bereits erheblich früher als dies bei herkömmlichen Anlagen der Fall sein kann. Die IRR Rendite als Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (siehe *IRR-Methode) ist somit nicht vergleichbar mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B. festverzinslichen Wertpapieren.

Sofern es sich um eine Renditeangabe nach IRR handelt ist folgendes zu beachten: Die Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (IRR-Methode) drückt die Verzinsung des jeweils rechnerisch gebundenen Kapitals aus. Dabei wird neben der Höhe der Zu- und Abflüsse auch deren zeitlicher Bezug berücksichtigt. Die Renditeberechnung nach IRR bezieht sich somit auf das durchschnittlich dynamisch gebundene und nicht auf das ursprünglich eingesetzte Kapital. Es besteht daher keine unmittelbare Vergleichbarkeit mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B. festverzinslichen Wertpapieren.

Die jährlich zu erwartenden Auszahlungen bei geschlossenen Fonds liegen je nach Produkt und Beteiligungskonzept in der Regel zwischen 5% und 20%, ggf. zzgl. Verkaufserlös zum Ende der Beteiligung. Abhängig von verschiedenen steuerlichen Gegebenheiten ist somit auch die Nachsteuerrendite von Beteiligung zu Beteiligung letztlich von recht unterschiedlicher Höhe.

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